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[单选题]

不合格行为中的不规范是指()

A.未认真按照规章制度办理业务或接待客户,造成会计核算、支付结算、资金清算等较大或重大错误或丢失重要会计物品,使客户和银行资金受到损失或银行形象、信誉受到严重影响。

B.由于内部管理不善或重大过失,使犯罪分子利用非法手段盗取银行资金和财产、或截留挪用客户或他行资金、或致使洗钱后果发生。

C.未认真按照规章制度办理业务或接待客户,造成会计核算、支付结算、资金清算等错误,但尚未造成银行经济损失或损失较小,或未损害银行形象、信誉或损害不大。

D.未严格按照规章制度办理业务或未按照服务规范接待客户,存在潜在风险或可能产生负面影响的行为。

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第1题

不合格行为中的差错是指()

A.未认真按照规章制度办理业务或接待客户,造成会计核算、支付结算、资金清算等较大或重大错误或丢失重要会计物品,使客户和银行资金受到损失或银行形象、信誉受到严重影响。

B.由于内部管理不善或重大过失,使犯罪分子利用非法手段盗取银行资金和财产、或截留挪用客户或他行资金、或致使洗钱后果发生。

C.未认真按照规章制度办理业务或接待客户,造成会计核算、支付结算、资金清算等错误,但尚未造成银行经济损失或损失较小,或未损害银行形象、信誉或损害不大。

D.未严格按照规章制度办理业务或未按照服务规范接待客户,存在潜在风险或可能产生负面影响的行为。

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第2题

不合格行为是指在在会计结算服务过程中()办理业务,接待客户

A.未按领导要求

B.未按会计结算规章制度

C.未按会计结算业务操作标准

D.未按业务系统提示

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第3题

是专门用于办理跨行或法人机构之间支付结算业务清算的资金,是履行支付职能的头寸性资金()

A.结算备付金

B.拆出资金

C.存款准备金

D.清算备付金

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第4题

支付结算代理业务是指工商银行委托其他银行或接受其他银行委托、办理银行汇票、汇兑、委托收款、托收承付等支付结算业务的行为。()
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第5题

空存空取、空缴空拨、白条抵库;授意、指使、强令柜台人员违规操作,或柜台人员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告的;以个人名义开立代收付、保险、基金等中间业务结算资金账户的;私自以客户名义开立账户或为客户开立虚假账户的;通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金;违规使用内部账户为客户办理支付结算业务;在非营业场所办理业务、吸储不及时入账;代客户保管存单、存折、卡、现金、有价单证、票据、印鉴卡、支付设备、身份证件或身份证件复印件等重要物品的;违规代客户申请办理业务、代客户签名;柜员在营业柜台内为本人办理业务所述行为属于金融从业人员行为积分标准的()

A.正向积分

B.否决指标

C.较重指标

D.一般指标

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第6题

下列行为中属于营业网点办理支付系统业务时未遵守符合规定和管理办法的有()

A.拖延支付、截留、挪用客户和他行资金

B.因清算账户头寸不足影响客户和他行资金使用

C.伪造、篡改大额支付业务,盗用资金

D.有疑不查,查而不复

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第7题

在汇兑结算业务中,汇出行办理汇款时,根据客户提交的信汇或电汇凭证,借记()科目--汇款人或"现金"科目,贷记()账目()

A.单位定期存款,清算资金往来

B.单位活期存款,单位定期存款

C.单位活期存款,清算资金往来

D.单位定期存款,现金

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第8题

未按规定接待客户,如语言不文明、回答客户咨询不耐心等,导致客户不满意的不合格行为称为()

A.不规范

B.差错

C.事故

D.案件

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第9题

外币支付系统中“支付类业务”是指由外币清算处理中心清算和代理结算银行结算的资金收付业务()

A.对

B.错

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第10题

基于对轻微违规行为定义的理解,下列选项中哪些属于轻微违规行为()。

A.办理贷款业务时,违反信贷业务规定,客户主体资格存在瑕疵

B.办理贷款业务时,违反信贷业务规定,未识别出客户真实贷款用途,但贷款资金用途类材料和证明齐全

C.办理个人存款与结算业务时,违反人民币存款与结算规定,违规办理止付(银行内部差错、急付款、商易通和POS等设备押金、有权机关要求办理的除外)

D.办理商业汇票承兑业务时,违反商业汇票承兑业务规定,审批意见不完整或相关人员未签字或未按规定填写审批决策意见通知单,未造成不良后果

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