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[单选题]

关于对公结算账户说法错误的是()

A.A应对客户身份和开户目的进行识别

B.B按照实质重于形式原则,坚持风险导向

C.C客户申请账户信息变更、更换预留银行印鉴、账户撤销时,无需亲见亲签

D.D严禁不按规定办理账户撤销业务

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第1题

四川银行业金融机构从业人员禁止性规定中,对公结算业务条线人员禁止性规定包括()
A.严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向,不对较高风险等级以上(含)客户、大额可疑交易客户、异地客户开户的真实性(包括资料和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性)实行双人上门核实

B.严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向,柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时,不以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核,不对经办人员真实身份进行审核。

C.严禁不按对账与结算业务办理实行人员、岗位、职责分离的原则开展对账工作

D.严禁不按规定办理账户撤销业务

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第2题

按照《身份识别操作指引》中“对公结算账户开户电话核实话术”的要求,柜员电话核实时,身份信息类问题应选出2个问题询问客户()
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第3题

根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定,受益所有人身份识别工作应当遵循下列原则()

A.勤勉尽责

B.风险为本

C.实质重于形式

D.全面性

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第4题

严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向,不对用信项目等资料进行实质审验,为企业提供无真实贸易背景的用信()

A.客户贸易背景项下交易合同

B.客户贸易背景项下增值税发票

C.客户贸易背景项下运输单据

D.客户贸易背景项下仓单

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第5题

集团客户识别应遵循“实质重于形式”的原则()
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第6题

根据我行《对公开户身份识别和尽职调查操作规程》要求,对公开户尽职调查的核心要素为识别__、核实客户开户真实意愿()

A.客户身份

B.客户信息

C.客户证件

D.以上都不是

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第7题

在超级柜台办理对公账户开户及签约时,客户经理负责业务资料的真实性与合规性审核,按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程(试行)》(农银规章[B0A7]5D号)的要求收集客户资料、识别客户身份,完成尽职调查。核实后应履行下述职责()
A.填写《中国农业银行对公客户尽职调查表》

B.打印“存在严重违法失信信息的企业”查询结果并签字

C.填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》(法定代表人对开户目的不明确、异地开立结算账户、外国政要控制的对公客户或高风险等级客户开立结算账户时须提供)

D.初审无误后将开户及签约所有资料交柜面受理

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第8题

各分支行应坚持“了解你的客户”原则,落实账户实名制,做好客户身份识别,加强企业开户真实性核实,包括()

A.开户证明文件和印鉴的真实性

B.法定代表人或者单位负责人开户意愿的真实性

C.注册地址的真实性

D.开户办理人身份的真实性

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第9题

对未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的银行,按照《人民币银行结算账户管理办法》第六十四条的规定进行处罚。()
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第10题

受益所有人身份识别工作应当遵循的原则有()

A.风险为本

B.权益保护

C.勤勉尽责

D.实质重于形式

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