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[多选题]

《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程》所指的对公客户指非自然人,包含()

A.法人

B.其他组织

C.个体工商户

D.个人

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第1题

根据我行《对公开户身份识别和尽职调查操作规程》要求,对公开户尽职调查的核心要素为识别__、核实客户开户真实意愿()

A.客户身份

B.客户信息

C.客户证件

D.以上都不是

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第2题

在超级柜台办理对公账户开户及签约时,客户经理负责业务资料的真实性与合规性审核,按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程(试行)》(农银规章[B0A7]5D号)的要求收集客户资料、识别客户身份,完成尽职调查。核实后应履行下述职责()
A.填写《中国农业银行对公客户尽职调查表》

B.打印“存在严重违法失信信息的企业”查询结果并签字

C.填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》(法定代表人对开户目的不明确、异地开立结算账户、外国政要控制的对公客户或高风险等级客户开立结算账户时须提供)

D.初审无误后将开户及签约所有资料交柜面受理

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第3题

签约“活利丰”(或“同利丰”)前应进行客户身份识别,柜面经办人员应首先查询客户CCS等级,十一、如CCS等级分类为高风险等级,应由客户经理对客户进行加强型尽职调查。加强型尽职调查应采用审核和面谈形式,并填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》()
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第4题

《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》中规定,预警初审由初审团队负责,采用()机制。

A.一人初审,一人复核

B.双人复核

C.团队审定

D.上报审核

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第5题

金融机构可借助社会保障卡联网核查自然人的身份信息的方式替代法定的其他客户尽职调查措施,以增强客户身份识别措施的有效性()
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第6题

客户要求变更以下核心要素,须对客户进行重新识别,填写对公客户身份识别信息采集表和尽职调查表,必要时填写加强型尽职调查表()

A.单位名称、单位证件类型及号码

B.账户性质

C.注册资本、经营范围、注册地址、经营地址、股权结构

D.法定代表人姓名、证件号码

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第7题

在对公客户定量评级标准中,客户特性是指综合考虑客户背景、社会经济活动特点以及非自然人客户的组织架构等各方面情况,衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度,评估风险。风险子项包括但不限于()

A.客户信息公开程度和客户经济性质

B.客户开户证件类型及可核查的难易程度

C.客户的存续时间

D.股权或控制权结构的复杂程度和可辨识度

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第8题

中国农业银行对公柜面业务反洗钱审核时客户经理提供的《对公客户尽职调查表》信息完整、结论明确,如有遗漏,允许先开户后补充完整。()
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第9题

客户主动申请恢复不动户的,恢复完成后,应及时通知客户处理结果,书面申请、客户身份证明文件复印件、法定代表人(负责人)身份证件复印件、授权办理业务人员身份证件复印件、授权委托书、《对公客户尽职调查表》、《对公客户加强型尽职调查表》等资料随开户资料专夹保管。()
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第10题

开立单位结算账户时,客户经理需提供《对公客户尽职调查表》。如存在以下哪些情况的,客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》()

A.异地客户

B.外国政要控制的对公客户

C.CCS等级高风险客户

D.法定代表人对开户目的不明确的客户开户

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