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[多选题]

从事自营和代销产品销售的营销人员,应按照监管要求及我行规定,取得相应的或()

A.上岗资格

B.销售资质

C.理财从业资格证

D.基金从业资格证

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第1题

理财人员从事各类零售综合理财产品销售活动,需具备相应的学历水平和工作经验,且必须取得下列相关产品销售资质,未取得相关产品销售资格不得从事该类产品的销售活动()
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第2题

关于个人金融业务严禁行为说法不正确的()。

A.严禁以任何形式夸大或变相夸大理财类金融产品的预期收益及以往业绩

B.客户经理可以向投资者承诺我行对理财类金融产品的投资安全或预期收益提供保障或担保

C.严禁以中奖、抽奖、回扣或者送实物、票券等向投资者提供额外利益的方式进行产品营销

D.严禁未取得销售资格或销售资格失效的人员从事需要资质的相应产品销售

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第3题

银行业金融机构销售人员应遵循相关监管要求并具有理财及代销业务相应资格,销售人员相关信息及其()应在专区内进行公示,法律法规另有规定除外。
银行业金融机构销售人员应遵循相关监管要求并具有理财及代销业务相应资格,销售人员相关信息及其()应在专区内进行公示,法律法规另有规定除外。

A.银行从业资格证书

B.证件照片

C.销售资格

D.联系电话

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第4题

未取得销售资格或销售资格失效的人员可以从事理财产品销售。()
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第5题

各一级分行颁发或认可的个人理财从业人员资格认证为我行个人理财产品销售人员准入资格,获得此资格的人员方可在我行从事个人理财产品销售工作
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第6题

具备以下任一资格的销售人员,即获得本行理财业务从业资格()

A.通过本行理财业务从业资格考试,并具备综合柜员或客户经理上岗资格;

B.国家理财规划师(二级)职业资格;

C.金融理财师(AFP)资格、国际金融理财师(CFP)资格;

D.其他我行承认的专业理财认证资格

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第7题

根据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售管理办(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕198号),代销公募基金业务营销人员应当具备()。

A.理财从业资格

B.基金从业资格

C.证券从业资格

D.期货从业资格

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第8题

以下哪些是网点(包括自营和代理网点)开展代销资产管理计划时须满足的标准条件()。

A.具备联入理财类业务系统的各项硬件条件。

B.至少配备一名具备理财经理初级以上(含初级)岗位资格和基金销售从业资格的专职客户经理或理财经理。

C.已联入邮政金融个人客户营销系统,客户经理或理财经理已具备系统在册柜员号

D.具备条件在网点产品销售区粘贴或公示资产管理计划业务合格销售人员信息。

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第9题

理财产品销售人员严禁出现下列行为()

A.在未获得总分行授权开办个人理财产品销售的网点机构从事个人理财业务咨询、产品销售等活动。

B.不具备我行个人理财业务从业资格或未经确认、批准,从事个人理财业务咨询、产品销售等活动。

C.违规接受投资者全权委托,私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易。

D.将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售

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第10题

未经基金管理人或者代销机构聘任,任何人员不得从事基金销售活动;从事宣传推介基金活动的人员还应当取得()

A.会计从业资格

B.基金从业资格

C.银行从业资格

D.不必取得任何资格

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