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[多选题]

下列属于理财及代销人员严禁的行为有()

A.未经授权、超授权开展代销业务,私自推介、销售未经审批的产品

B.将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售,或者采取夸大、虚假宣传等方式误导客户购买产品

C.违背客户意愿将银行理财及代销产品与其他产品进行捆绑销售

D.销售人员违规代替客签署银行理财及代销业务相关文件

E.违规代客户购买产品、代客持有或安排他人代替客户持有银行理财及代销产品

F.在未经总行授权情况下擅自制作和分发银行理财及代销产品宣传销售文本、宣传物料

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第1题

某分行发现辖内对接的寿险分公司课长黄某冒用银行身份,违规使用了支行会议室同客户洽谈,并疑似对外签署了假的战略合作协议,违反哪项()员工行为禁令

A.严禁销售未经批准发售的产品,严禁私自代客投资理财,严禁飞单

B.严禁盗用、伪造印章及合同等欺诈行为

C.严禁违规出借或未经授权允许第三方使用银行职场,引发表见代理风险行为

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第2题

在理财(代销)产品销售专区(柜)公示销售人员资质信息、咨询举报电话号码,便于确认产品属性及相关信息,举报违规销售、私售产品等行为()
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第3题

以于属于个人金融业务严禁行为的是()。

A.严禁擅自以我行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺书或建立私人委托理财关系

B.严禁擅自代理销售、推介无总行或有权机构准入的各类第三方机构的金融产品

C.向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的金融产品或向经风险承受能力评估的个人投资者销售金融产品

D.严禁代替投资者抄录有关风险提示确认语句,或在有关合同、风险揭示书等文件上代替投资者签名

E.严禁将代销金融产品与银行自营业务混淆销售

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第4题

关于理财融资业务,下列表述错误的是()

A.定向理财融资客户的信用等级须为A+及以上

B.严禁融资资金用于项目资本金

C.未经批准,融资资金不得用于归还他行贷款

D.到期不能归还时,农业银行不予兑付

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第5题

理财产品销售人员严禁出现下列行为()

A.在未获得总分行授权开办个人理财产品销售的网点机构从事个人理财业务咨询、产品销售等活动。

B.不具备我行个人理财业务从业资格或未经确认、批准,从事个人理财业务咨询、产品销售等活动。

C.违规接受投资者全权委托,私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易。

D.将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售

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第6题

根据增值税法律制度的规定,企业发生的下列行为中,属于视同销售货物行为的有()。

A.将服装交付他人代销

B.将委托加工的服装用于职工福利

C.将购进食用植物油用于职工福利

D.销售代销服装

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第7题

从事自营和代销产品销售的营销人员,应按照监管要求及我行规定,取得相应的或()

A.上岗资格

B.销售资质

C.理财从业资格证

D.基金从业资格证

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第8题

贵金属产品销售需在理财及代销产品销售专区进行。()
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第9题

严禁未经授权的机构或人员办理货币资金业务或直接接触货币资金,防范()货币资金等行为

A.贪污

B.侵占

C.挪用

D.私用

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第10题

关于个人金融业务严禁行为说法不正确的()。

A.严禁以任何形式夸大或变相夸大理财类金融产品的预期收益及以往业绩

B.客户经理可以向投资者承诺我行对理财类金融产品的投资安全或预期收益提供保障或担保

C.严禁以中奖、抽奖、回扣或者送实物、票券等向投资者提供额外利益的方式进行产品营销

D.严禁未取得销售资格或销售资格失效的人员从事需要资质的相应产品销售

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第11题

根据监管对代销业务管理的规定,代销业务可在大厅高、低柜及贵宾中心理财室开展。()
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