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[主观题]

严格银行卡发卡规范管理严格落实账户实名制,发卡社(行)要遵循()的原则,对申请人资料进行严格审核

A.“了解你的客户”

B.“了解你的业务”

C.严格执行联网核查

D.确保申报材料真实性

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第1题

商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定,严格遵循账户实名制以及()原则。
商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定,严格遵循账户实名制以及()原则。

A:一一对应

B:严格审核

C:当面开立

D:了解你的客户

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第2题

下列属于规范银行卡业务管理,维护银行卡市场秩序的管理措施是()

A.加强实名制审核,规范银行卡发卡业务

B.强化银行卡风险管理,保障持卡人合法权益

C.严格银行卡收单业务管理,维护收单市场秩序

D.加强监督管理,完善银行卡业务管理体系

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第3题

根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定,各银行卡发卡银行应依法为申请人提供的个人信息保密,对申请人的资信审核工作制定严格的管理制度。()
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第4题

商业银行(含农村中小金融机构,下同)应当严格执行个人存款开户管理有关规定,严格遵循账户实名制以及原则()

A.了解你的客户

B.了解你的工作

C.了解你的单位

D.了解你的业务

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第5题

《晋商银行银行卡安全管理规定》规定,银行卡发卡业务应遵循“了解你的客户”和“了解你的业务”的
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第6题

银行卡发卡业务应高度重视合规性管理,主要包括以下内容()

A.公开明确告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求,并按规定进行认真审核

B.银行卡发卡业务必须严格执行相关操作规程,申请表可不用主卡申请人本人亲笔签名确认

C.对通过互联网申请的客户,发卡银行可不要求客户下载填写申请表并亲笔签名后,将申请表和相关申请资料递交或邮寄到发卡银行,通过适当方式核实客户真实身份后方可发卡

D.对于代领卡、邮寄卡等非本人领卡的银行卡发放方式,发卡银行应通过适当方式核实持卡人身份,可以激活未经签名确认、未经开卡程序确认等的银行卡

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第7题

通用账户的管理遵循的原则()

A.严格准入

B.统一审核

C.职责明确

D.序时退出

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第8题

为防范信用风险和减少损失,发卡机构应做到()

A.严格征信审核工作

B.设置风险监控指标

C.严格审核持卡人额度调整

D.对迟缴欠款加强催收

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第9题

商业银行发行贷记卡,应当在全行统一的授信管理原则下,建立客户信用评价标准和方法,对申请人相关资料的合法性.真实性和有效性进行严格审查,确定客户的,并严格按照授权进行审批()

A.还款期限

B.还款方式

C.取现

D.信用额度

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第10题

银行卡业务风险管理严格遵循(),()和()的原则

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