以下账户资料合规性审核,存在问题的是()
B.在客户申请变更账户信息,在进行资料补充同时发生了客户重要信息变更,但营业网点审核人员未再次对客户全部资料进行完整性、合规性审核
C.客户注册地址及经营地址均在异地,未对开户业务进行上门核实确认
B.在客户申请变更账户信息,在进行资料补充同时发生了客户重要信息变更,但营业网点审核人员未再次对客户全部资料进行完整性、合规性审核
C.客户注册地址及经营地址均在异地,未对开户业务进行上门核实确认
第1题
A.开户资料审核。审核是否按照不同的存款人类型提供了完整的证明文件、申请资料,并审核以上资料的真实性、完整性、合规性
B.查询外部系统。查询机构信用代码系统(如需);事业单位在线(如需);对开户证明文件做进一步核查确认
C.查询行内系统。如为存量客户开户,还应核对BCIF系统是否存在待变更信息
D.在验印系统通过181104-查看账户交易,审核待启用企业银行结算账户印鉴的账户状态为正常,启用日期应为账户激活当日,印鉴卡号应与账户开户任务影像中印鉴卡编号一致
第2题
A.真实性
B.完整性
C.合规性
D.保密性
第4题
B.印鉴建库和使用方面存在早期定期账户资料不全,发现漏预留印鉴建库信息,存在客户在没有预留单位定期印鉴时,延用基本户或一般户印鉴的问题
C.利率上浮审核方面存在误操作,如合同期限、利率维护错误等问题
第5题
A.负责受理并指导客户办理企业银行账户业务
B.负责落实账户业务涉及的客户尽职调查,并审查账户资料的真实性、致性、完整性和合规性
C.负责新一代系统账户初始信息的录入等系统操作
D.负责明确柜员与客户经理岗位职责,及时有序进行账户异常情况的信息获知、客户通知、调查核实、审核交接、系统维护等工作
E.负责对本机构账户业务的审查申报、日常服务、合规操作、风险控制、问题整改、措施落实、情况报告以及账户资料的合规保管
第6题
B.查询企业信用公示信息系统、人民银行账户管理系统、机构信用代码系统等外部系统,核查企业信息是否与证明文件信息相符,是否存在被列入经营异常名录或严重违法失信企业名单、是否存在久悬账户等异常情况;如为存量客户开户,还应核对BCIF系统是否存在待变更信息
C.对于账户业务资料上未面签的客户印章,应逐一与印鉴卡的签章折角核印并加盖已核符章、营运经理名章、核实人员名章。受理客户在本行开立非首个账户的,对于账户开户资料上的公章无需使用系统内已留存的该客户的公章进行核验
D.审核对于符合面签及上门核实要求的业务,是否履行了上门核实、面签手续
第7题
A.经营团队负责人
B.交易银行部总经理
C.运营管理部总经理
D.法律合规部总经理
第8题
A.审核抵押登记、C3放款、会计放款、档案归档等环节资料的合规性
B.审核对外签订的各类制式及非制式协议等文本资料的合规性
C.指导落实信贷政策和信贷决策,对合规审核发现的问题及时与经营行沟通并督促整改
D.承担放款前电话核实工作
第11题
A.制度规定不允许参与对账的人员参与对账
B.不按规定加大对重点账户—高风险账户的监控
C.不按规定处理存在问题的对账回执
D.不按规定审核对账回执
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