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[多选题]

证券公司代销金融产品业务具有特点()。

A.产品种类多

B.认购起点高

C.宣传特定化

D.风险等级高

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第1题

债市宝产品具有安全性高,流动性好,等特点()

A.交易成本高

B.税收较高

C.期限多样化

D.认购起点高

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第2题

债市宝产品具有以下哪些特点()

A.安全性好

B.流动性好

C.期限多样化

D.认购起点高

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第3题

根据《证券公司代销金融产品管理规定》,证券公司及其从业人员在代销金融产品过程中的禁止性行为包括()。Ⅰ.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品Ⅱ.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品Ⅲ.与客户分享投资收益、分担投资损失Ⅳ.使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

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第4题

根据《证券公司代销金融产品管理规定》,证券公司及其从业人员在代销金融产品过程中的禁止性行为
包括()。Ⅰ.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品Ⅱ.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品Ⅲ.与客户分享投资收益、分担投资损失Ⅳ.使用证券公司客户交易结算资金专用存款账户,代委托人接收客户购买金融产品的资金

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

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第5题

以下对于理财产品产品风险等级认定的说法,错误的是()

A.自主理财产品和代销产品均要进行产品风险等级认定

B.理财产品需先进行风险等级认定,再报请有权审批人审批

C.对尚未到期理财产品的风险等级应进行产品风险重估

D.代销产品不需进行产品风险等级认定

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第6题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定,以下行为错误的有:()

A.代销产品宣传资料首页显著位置标明合作机构名称,并配备以下文字声明:“本产品由××机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”

B.商业银行使用自制的代销产品宣传资料和销售合同,全面、客观地揭示代销产品风险

C.为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括承诺本金或收益保障

D.由销售人员代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品

E.商业银行通过营业网点开展代销业务的,根据国务院金融监督管理机构的相关规定实施录音录像

F.商业银行允许非本行人员在营业网点从事产品宣传推介、销售等活动

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第7题

贸易金融产品风险等级及分行产品使用权限等级进行匹配管理原则中,对c类特定产品以外供应链业务核心企业准入无论是否满足细则准入标准的,C等级分行可自行准入()
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第8题

互联网金融市场不断出现各种复杂的新型金融产品,这些新型金融产品一般都具有高杠杆率,对银行资金头寸的影响和风险暴露往往具有效应()

A.提前

B.延期

C.放大

D.缩小

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第9题

银行业金融机构要高度关注,严防由于融资链条长、通道机构多、杠杆程度高、嵌套程度深等带来的风险()

A.同业业务

B.投资业务

C.储蓄业务

D.理财业务中跨市场、跨行业的交叉性金融产品

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第10题

证券公司代销金融产品,应当建立的制度包括()。Ⅰ.委托人资格审查Ⅱ.金融产品尽职调查Ⅲ.风险评估Ⅳ.销售适当性管理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

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