各行社对以上零交易的非正常经营商户，若对商户现场调查后认定为风险商户的，调查人员填写商户风险情况调查材料，同商户退出申请材料一并提交审核后，无需经过商户同意可强制退出（）

A.为加强收单风险防控，我行建立了收单风险交易分行集中监控、核查、处置机制

B.风险商户调查工作主要由原商户调查人员担任

C.收单行应将风险商户的核查及处理情况及时逐级向上级行或有关机构报告

D.收单行发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的，应收回全部交易单据

A．商户疑似套现

B．商户交易额巨大

C．商户交易量骤增骤减

D．POS机使用频率频繁

A.信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》，要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见

B.对于违规情节较轻的，应要求分支行对商户进行警示教育，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象

C.对于已被列为关注监控对象的商户，三个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证

D.违规情节较为严重或特别严重的，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具，督促商户交回相关交易凭证，并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索

E.商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单

A.多次出现违规操作，经指出拒不纠正的

B.出现欺诈行为的

C.因商户自身原因导致收单风险增大的

D.在360日内没有发生任何消费交易的商户

A．对商户或商户负责人（或法定代表人）的公民身份核查

B．对商户或商户负责人（或法定代表人）的人行征信核查

C．商户营业执照、税务登记证、法定代表人（负责人）身份证件等证照的有效性

D．商户是否在所辖网点开立收款结算账户，账户户名、账户与登记信息是否相符

E．《商户信息调查表》中相关信息的完整性和真实性

F．必须向目标商户所在地的工商管理部门进行商户状况调查

A.考察商户经营地点是否远离繁华商业区，是否偏僻、隐蔽。

B.考察商户经营规模、库房设置情况和商户交易情况是否匹配，商户实际经营内容与MCC码设置情况是否相符。接待的业务和商户营业执照中所列内容是否一致。

C.商户的经营方式、经营地点、所有者或合作伙伴是否发生变动。

D.检查商户有无与正常受理银行卡业务无关的其他异常情况

A.资金运作

B.日常经营

C.商户本人

D.售后风险

A.核对客户是否在农业银行开立支付的结算账户

B.在因特网上是否具有电子商务平台，并能通过因特网与农业银行网上支付系统进行安全稳定的链接

C.网上调查商户，核查商户的经营证件，对商户的经营规模、运营状况、商品情况、技术水平进行调查了解，对商户信誉等作出综合评价

D.通过联网核查系统对经办人以及网上特约商户操作员的有效身份证件进行查询核实