针对集团客户（)的特征，强化集团客户资金监控工作，防止信贷资金在集团内部不同项目、不同成员之间随意流动。

A.集团本身已实行统一资金管理

B.成员单位之间关联关系复杂，存在大额关联交易，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务情况

C.民营性质的集团客户

D.有权审批机构认为应按总分式模式进行管理

A.集团客户内部起主导作用做出决定的人员

B.集团客户内部对决策产生非常重要影响的人员

C.集团客户内部负责与我公司日常业务往来、沟通交流，协助业务拓展等具有桥梁作用的集团成员

D.集团客户内部使用我公司提供的集团短信、集团彩信等非成员型集团业务的人员

A.A关联交易

B.B资金划拨

C.C信贷汇划

A．对集团客户融资总额超过其经营规模和实际用信需求

B．授信机构简单凭借集团内单一企业的销售收入核定其授信额度，未考虑集团内部资金拆借、关联交易的影响，造成重复融资、过度融资、资金挪用

C．未在信贷资金使用前办妥担保手续

D．项目合法性手续不齐备

A.行业重点客户为本集团内部关联企业提供的保证担保

B.总行级核心客户为本集团内部关联企业提供的保证担保

C.一级分行核心客户为本集团内部关联企业提供的保证担保

D.总行级核心客户从事主营业务且集团本部直接或间接控股５０％（含） 以上或拥有实际控制权的子公司为本集团内部关联企业提供的保证担保

A．集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款，套取银行信用

B．集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业的控制关系，通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本，或转移经营风险

C．集团投资方利用关联交易抽逃资金

D．关联企业之间的资产、债务重组及各种形式的改制，逃废银行债务，将风险转嫁给农业银行