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通常情况下,客户资信调查的方式不包括()
A.组织财务人员直接审查客户账务
B.通过金融机构(银行)进行调查
C.通过客户或行业组织进行调查
D.通过财务部门或消费者协会进行调查
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A.组织财务人员直接审查客户账务
B.通过金融机构(银行)进行调查
C.通过客户或行业组织进行调查
D.通过财务部门或消费者协会进行调查
第3题
A.直接通过客户留存的电话打电话让客户过来更新
B.通过该客户的保单的销售员告知客户过来更新
C.通过生调人员生存调查面访的形式
D.不需通知客户
第4题
A.帮助客户伪造有关条件套骗银行信用的
B.不按照有关制度规定进行调查的
C.对客户财务状况调查不细不实
D.对客户资信调查不细不实
第5题
A.根据我们与客户长期以来的友善关系,对金融机构的客户进行分类
B.评估金融机构客户的资信状况
C.金融机构必须根据其客户和交易的风险状况调整其尽职调查要求,同时遵守立法中规定的最低尽职调查要求
D.根据客户在我们账面上的未付余额调整风险等级
第6题
A.第三方
B.客户
C.该金融机构
D.直接经办人
第7题
A.客户申请→调查→审查→交纳保证金→审议与审批→承兑→付款
B.客户申请→调查→审查→审议与审批→承兑→交纳保证金→付款
C.客户申请→调查→审查→审议与审批→交纳保证金→承兑→付款
D.客户申请→调查→审查→审议与审批→交纳保证金→付款→承兑
第8题
A.未按规定对客户进行贷前尽职调查,对客户财务、资信状况调查不细不实;对客户第一还款来源和第二还款来源调查失真
B.审查通过抵质押品或抵质押率不符合规定的信贷业务,且无充分理由、未做书面风险提示
C.未对客户融资用途的真实性进行调查核实或协助、默许客户编造虚假用途
D.对不符合担保管理规定或担保能力明显不足的情况未提出书面意见
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