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[单选题]

开户行和上级管理行应利用“年检易”等工具,将本行系统记录的客户账户信息、与企业登记注册信息、人民银行账户管理系统备案信息进行比对,发现企业下列情况()时,应及时通知客户经理采取加强客户身份识别,根据识别情况采取管控措施

A.被列入异常经营名录

B.被列入严重违法失信企业名单

C.企业已注销或被吊销营业执照

D.企业证照过期

E.法定代表人变更

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第1题

为委托处置行开设资金账户,用于存放委托处置资产收回款项等资金的农业银行营业机构是()

A.委托处置行

B.委托处置行的上级行

C.委托处置行的管理行

D.委托处置行的开户行

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第2题

()应对客户用信情况进行全程监测,发现可能危及农发行信贷资产安全的风险预警信号,及时采取相应的防范措施。

A.开户行

B. 管理行

C. 审批行

D. 上级行

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第3题

()应对客户用信情况进行全程监测,发现可能危及农发行信贷资产安全的风险预警信号,及时采取相应的防范措施

A.开户行

B.管理行

C.审批行

D.上级行

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第4题

对集团成员企业发放贷款或提供其他用信的()均为贷后管理的第一责任行。

A.各开户行

B.管理行

C.共同上级行

D.一级分行

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第5题

开户行每月可通过登录“年检易”系统,使用账户信息批量比对功能查看企业名称、法定代表人或单位负责人名称与工商登记注册信息是否一致,发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的,开户行应通过()方式通知企业办理变更手续,并留存通知记录归入账户资料保管

A.短信

B.信函

C.电话

D.微信

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第6题

组织机构代码等账户资料年检更新时,开户行应注意核对单位名称、法人、地址等是否变更,如有变更应及时将其他资料统一变更,确保账户资料的统一性()
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第7题

对于存款人存在()、()、()等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的,开户行应撤销银行结算账户。

A.财务负责人身份证件

B.工商营业执照

C.单位负责人身份证件

D.未参加年检

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第8题

商业性流动资金贷款客户出现下列()等情况时,开户行应立即组织重点检查

A.贷款形态由正常转为关注或不良贷款形态恶化

B. 欠息累计超过1个计息期,本金出现逾期,承兑、信用证等到期垫付

C. 借款人出现可能影响贷款安全和信贷资产质量的重大事项

D. 管理行发出风险预警

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第9题

客户办理印鉴预留、变更及注销等手续时,()应在电子验印系统中及时完成相应处理

A.管理行

B.建库行

C.开户行

D.经办行

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第10题

“年检易”工具可根据年检结果及参数设定的处理模式,联动进行账户状态的控制,包括对账户进行封存、只收不付、暂停非柜面等处理()
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