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[单选题]

A农商行将洗钱风险管理融入日常业务和经营管理,根据风险评估情况,在风险高的领域采取强化的反洗钱措施,在风险低的领域采取适度简化的反洗钱措施,将洗钱风险控制在自身风险管理能力范围内。这是遵循了洗钱风险管理的原则()

A.全面性原则

B.独立性原则

C.匹配性原则

D.有效性原则

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第1题

总行、各省级分行应充分利用洗钱风险自评估结果对辖内分支机构反洗钱工作加强指导,洗钱风险较高或问题较多的分支机构应当完善洗钱风险防控措施,包括但不限于()

A.限期整改

B.对内外部洗钱风险,采取更严格的控制措施

C.限制业务(产品)审批权限

D.限制开办新业务(新产品)

E.调整分支机构主要负责人

F.移送司法机关

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第2题

农商银行应当根据核心系统实时预警信息,按照制度要求加强对国际业务的管控力度,有效防范和控制国际业务领域的洗钱风险()
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第3题

对于存在洗钱风险高的客户,无需采取强化的风险控制措施。()
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第4题

在与客户业务关系存续期间,根据客户风险状况的变化情况,及时调整客户洗钱风险等级,确保客户洗钱风险等级符合实际风险状况。这是遵循了客户洗钱风险等级分类的风险相当原则()
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第5题

福建省农村信用社、农商银行的财务风险管理的内容包括等风险管理()

A.委托业务风险管理

B.受托业务风险管理

C.利率、汇率风险管理

D.关联交易风险管理

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第6题

根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》(农银发[2009]339号),风险管理战略中“拟进入或限制进入的风险领域”是指()。
根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》(农银发[2009]339号),风险管理战略中“拟进入或限制进入的风险领域”是指()。

A.积极拓展风险较低或适中、综合收益较高或我行管控能力较强的业务

B.审慎进入高风险、高收益业务领域,限制进入风险不能识别、评估、控制

C.审慎进入收益不能覆盖风险的业务领域

D.积极倡导“高风险、高收益”经营模式

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第7题

国家洗钱和恐怖融资风险评估报告的使用对象包括()

A.反洗钱战略制定部门

B.反洗钱监管和执法部门

C.反洗钱义务机构和行业协会

D.社会公众

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第8题

农商银行根据方法,决定采取客户尽职调查措施的程度()

A.合规方法

B.风险为本方法

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

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第9题

金融机构建立健全反洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级,是遵循了金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的()原则

A.全面性原则

B.风险相当原则

C.同一性原则

D.自主管理原则

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第10题

客户洗钱和恐怖融资风险评估和等级分类,是指本行综合评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况,为每一名客户划分风险等级,在持续尽职调查的基础上进行动态调整,并根据客户不同风险等级采取差别管理的过程。()此题为判断题(对,错)。
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