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[单选题]

总行业务部门提出新产品报批报备申请时,不需要提交哪项材料()

A.可行性分析

B.风险防控措施

C.业务开办计划

D.合规函

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第1题

对于需要报批的新业务、新产品,总行业务部门至少要在农业银行计划对外开办日期之前()完成申请材料的会签并送至总行产品研发部

A.15天

B.1个月

C.40天

D.2个月

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第2题

分行研发的新产品须向总行对口部门提出申请,由总行向监管部门进行报批报备()

A.全系统首次开办

B.分行首次开办

C.同业首次开办

D.所有

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第3题

对于需要报告的新业务、新产品,总行业务部门至少要在农业银行计划对外开办日期之前()完成申请材料的会签并送至总行产品研发部

A.15天

B.1个月

C.40天

D.2个月

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第4题

外部欺诈风险防控的第一道防线是银行机构的()

A.前台业务部门

B.风险合规部

C.安全保卫部

D.业务部

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第5题

《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,()为全行柜面单位银行账户管理业务反洗钱工作的归口管理部门。

A.总行法律合规部

B.总行风险防控部

C.总行运营管理部

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第6题

《安徽农村商业银行系统信贷责任认定办法》规定,审查人员责任包括()

A.负责按规定的审查内容对信贷业务的合法性、合规性、可行性和资料完整性进行独立审查,

B.负责有效识别和充分揭示风险

C.负责提出审查意见

D.负责提出风险防控措施

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第7题

审查岗对贷款资料的合法合规性、准确性、进行全面审查,并对所提风险防控措施的可行性、有效性负责()

A.合法性

B.真实性

C.表面真实性

D.合理性

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第8题

根据《承德银行合规风险管理办法(试行)》,总行各业务管理部门的合规风险管理职责有哪些()

A.根据合规规则和本条线实际情况制定并执行本条线合规管理计划

B.跟踪本条线合规规则的更新情况,并根据其掌握的合规规则更新情况及时制定和完善本条线规章制度

C.在新业务、新产品开发以及规章制度制定过程中,确保新产品、新业务和规章制度符合合规规则

D.组织落实本条线新员工上岗前合规培训和岗位定期合规培训等

E.开展本条线合规风险检查,及时报告合规风险,并有效整改合规风险

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第9题

总行、各省级分行应充分利用洗钱风险自评估结果对辖内分支机构反洗钱工作加强指导,洗钱风险较高或问题较多的分支机构应当完善洗钱风险防控措施,包括但不限于()

A.限期整改

B.对内外部洗钱风险,采取更严格的控制措施

C.限制业务(产品)审批权限

D.限制开办新业务(新产品)

E.调整分支机构主要负责人

F.移送司法机关

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第10题

以下哪项不属于股权投资项目报批时应提交的资料()。

A.可行性研究报告

B.合作协议

C.法律意见书

D.风险评估报告

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