对于存在异常情形的单位客户在开户时，客户经理须开展加强型尽职调查，原则上60天内不开通非柜面业务。（)

对于等级为A18或B7的客户，管控措施为关闭非柜面业务、禁止新开户、由客户经理进行加强型尽职调查。（)

对于列入风险证件/名单/案例的客户，应审慎受理本次开户需求，并开展加强型尽职调查，在排除异常

柜面在进行纳税信息核查时，当核查信息匹配但系统核查结果纳税人状态为B注销、C非正常认定、D非正常注销三个状态的，应提请客户经理开展加强型尽职调查并判断该客户是否符合我行开户要求。（)

签约“活利丰”（或“同利丰”)前应进行客户身份识别，柜面经办人员应首先查询客户CCS等级,十一、如CCS等级分类为高风险等级，应由客户经理对客户进行加强型尽职调查。加强型尽职调查应采用审核和面谈形式，并填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》（）

《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定，注册地和经营地均在异地的单位客户及重点客户，在开户初期原则上可以开通非柜面业务。（)

开立单位结算账户时，客户经理需提供《对公客户尽职调查表》。如存在以下哪些情况的，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》（）

对于客户洗钱风险等级为偏高，经过客户经理加强型尽职调查，认为客户无相关洗钱风险的，经客户经理所在条线副总裁及以上在尽职调查表签字同意后，可为客户办理代发协议签订。（)

对于风险程度较高的场景，由客户经理通过“双录”（录音录像）形式核实法定代表人开户意愿，，且开户初期原则上不开通业务，待后续了解后再审慎开通（）

对于CCS高风险等级客户销户，客户经理还提供《对公客户加强型尽职调查表》。（)

对公客户到柜面办理现金存取、转账汇款业务时，柜面经办人员应首先查询客户客户洗钱和恐怖融资风险等级（以下简称CCS等级)。如CCS等级为“高风险类”，应通知（)进行加强型尽职调查，并审核其提供的《对公客户加强型尽职调查表》