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[判断题]

银监会依据审慎监管规则,认定内部控制不健全、操作风险管理薄弱的,可要求在计量结果的基础上提高操作风险监管资本()

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第1题

《县(市)农村信用合作联社监管工作意见》要求,根据“__”的监管理念,对统一法人社实施审慎、持续有效监管,促进其完善法人治理,健全内部控制和风险管理制度,逐步建立现代金融企业制度()

A.管法人

B.管风险

C.管内控

D.提高透明度

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第2题

各级行、各部门以加强作为操作风险管理的有效手段,通过制度、流程、系统、岗位、授权制约等控制操作风险()

A.外部控制

B.内部控制

C.监管要求

D.购买保险

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第3题

各级行、各部门以加强(B)作为操作风险管理的有效手段,通过制度、流程、系统、岗位、授权制约等控制操作风险()

A.外部控制

B.内部控制

C.监管要求

D.购买保险

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第4题

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构的审慎经营规则,包括__等内容()

A.风险管理

B.内部控制

C.资本监管

D.员工行为管理

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第5题

根据监管要求,商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时,()的资本要求系数β最低

A.公司金融业务

B.商业银行业务

C.资产管理业务

D.代理业务

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第6题

根据银监会《市场风险资本计量内部模型法指引》规定,使用内部模型法计量市场风险的商业银行,其最低市场风险监管资本要求仅为一般风险价值项。()
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第7题

中国银监会在2005年底印发、自2006年起施行的《商业银行风险监管核心指标(试行)》中,首次将()纳入监管核心指标

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

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第8题

《商业银行操作风险监管资本计量指引》要求商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据。初次使用高级计量法的商业银行,可使用3年期的内部损失数据。()
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第9题

专营机构及其分支机构出现下列情形的依据相关法律,行政法规和规章采取相应监管措施。(注意此题纸质的答案是错的,已经改了)()

A.未经批准设立、变更、撤销专营机构及其分支机构的。

B.未经任职资格审查任命高级管理人员的。

C.违反规定从事非专营业务的。

D.因内部控制和风险管理薄弱而造成重大风险的。

E.拒绝或阻碍监管部门依法开展监管工作的。

F.违反其他审慎性监管要求的

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第10题

高级计量法是指商业银行在满足监管机构提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下,通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求()

A.正确

B.错误

此题为判断题(对,错)。

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第11题

《银行业监督管理法》规定规定,银行业监督管理机构根据()的要求,可以进入银行业金融机构进行检查

A.审慎经营

B.风险管理

C.规制性监管

D.审慎监管

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