题目内容
（请给出正确答案）
[多选题]
应对个人客户通过智易通开卡并出借账户的风险防范措施有哪些（）（）风险6
A.加强客户身份识别和审核
B.关注可疑开户情形，审慎办理
C.强化疑似客户办卡风险提示
D.及时上报风险线索
E.宣讲银行卡出租出借的危害和法律后果
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第2题
对可疑类客户采取的风险控制措施包括（）
A.在关注客户的业务关系存续期间、应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告
第4题
下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）
A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
第5题
对于洗钱中高风险等级客户、私人银行客户、非居民自然人客户等特定类型的个人客户，在一般客户身份识别基础上，还应根据客户的特点，有针对性地开展（）。
A.特定类型客户身份识别
B.加强客户身份识别
C.委托第三方机构识别
D.存续期间客户识别
第7题
对于存在哪些情形的企业，开户行有权拒绝开户？（）
A.不配合银行客户身份识别和开户审核
B.开户理由不合理
C.开户业务与客户身份不相符
D.使用伪造、变造开户证明文件
E.有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动
第8题
对于及有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户（）
A.不配合客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理
D.单位批量代理开户
E.开立业务与客户身份不相符
第11题
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构应在开户后应立即报告当地人民银行或其分支机构。（)
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