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[主观题]

在理财顾问服务中,商业银行只提供投资建议,不参与客户投资的具体操作,由客户进行最终决策,这体现了理财顾问服务()特点

A.专业性

B.顾问性

C.制度性

D.综合性

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第1题

在理财规划服务中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作只提供建议,最终决策权在客户,是指理财师的职业特征()

A.顾问性

B.专业性

C.综合性

D.规范性

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第2题

下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述,错误的是()

A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础,综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分

D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务,而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

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第3题

理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的等专业化服务()

A.财务分析与规划

B.收益分配

C.个人投资产品推介

D.投资建议

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第4题

按照管理运作方式不同,商业银行个人理财业务可以分为()

A.理财顾问服务与投资咨询服务

B.理财顾问服务与综合理财服务

C.投资咨询服务与综合理财服务

D.投资咨询服务与理财策划服务

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第5题

商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任,这体现了理财顾问服务的专业性特点()
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第6题

商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为和()

A.理财顾问服务

B.综合理财服务

C.客户跟踪服务

D.消费理念服务

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第7题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、()和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险

A.受教育程度

B.风险认知能力

C.职业

D.年龄

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第8题

下列不属于商业银行咨询顾问业务的是()

A.财务顾问服务

B.企业信用评级

C.企业咨询服务

D.投资理财顾问

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第9题

业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动()

A.个人理财

B.投资规划

C.存款设计

D.私人银行

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第10题

按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理,理财业务可分为()

A.理财业务

B.理财顾问服务

C.综合理财服务

D.财富管理业务

E.私人银行业务

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第11题

个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的等专业化服务活动()

A.财务分析;

B.财务规划;

C.投资顾问;

D.资产管理;

E.现金管理

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