题目内容
（请给出正确答案）
A.审查贸易融资扣除保证金后的风险敞口是否提供了足值有效担保。
B.审查融资标的是否在总行确定的商品名录内
C.对非农业银行行业重点客户、总分行级核心客户，严格控制信用方式项下的授信额度，严禁互保、联保，以及有贸易背景的担保公司保证担保项下的授信
D.对转口贸易项下融资企业审查是否纳入一级分行客户名单制管理
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第1题
A.严格测算客户实际融资需求，防范多头授信和过度授信风险
B.严格控制集团客户授信中的贸易融资授信额度
C.审慎核定纯贸易类客户转口贸易项下融资业务的授信额度，授信方案中要明确单一客户转口贸易项下融资余额占贸易融资授信总额比例
D.对国内信用证及项下融资业务授信可适度放宽审查条件
第2题
A.对背对背信用证方式项下的转口贸易融资， 审查背对背信用证期限， 母证期限要长于子证期限， 母证风险条款要覆盖子证风险等
B.对超出经营范围、 不具备进出口资质、 中小型贸易代理企业的贸易融资不得审批用信
C.严格审查单据真实有效性， 通过海关、 外管等外部监管系统联网核查等手段核实真实性， 无法核实的不得审批用信
D.通过核查企业进出口海关单据、 收付汇情况、 进出口退税及纳税记录等多种途径和方式审查贸易背景真实性
第3题
A.企业的进出口贸易经营资格
B.企业是否为国家外汇管理局发布的“贸易外汇收支企业名录”中B类企业
C.纯贸易类客户是否有合格的5年完整报税记录等
D.相关金属（如黄金）进出口资质
第4题
A.贸易融资业务仅限于在三级核心客户、行业重点客户中开展
B.原则上在我行办理贸易融资的必须在我行进行结算支付
C.加强贸易背景真实性的审查，严格规范业务操作
D.充分掌握上下游客户的资信情况
第6题
A.融资风险控制还是侧重于看我行对借款人的固定资产是否有相当程度的控制权
B.贸易融资项下银行控制的资产大多是第二还款来源
C.借款人可以没有其他实质性的资产或业务，偿还债务的主要来源是融资项下贸易活动产生的现金流
D.银行结合借款人资信水平，重点考察授信自我清偿的特征以及借款人组织交易的能力
第7题
A.进口贸易的性质（一般贸易/加工贸易/保税进口
B.进口商品是否在客户经营范围内、商品价格行情是否稳定
C.进口用途（生产自用/代理进口/自营转卖）及货物进口后的流转过程
D.融资期限与客户资金回笼时间是否匹配
第9题
A.核定集团客户授信额度可以防范过度融资风险。
B.债权投资限额不纳入融资风险总量控制。
C.对于核定授信中发现存在实质性风险的客户和授信业务，也须在核定授信时提出明确具体的风险控制要求。
D.对于单笔授信业务的信用风险，原则上在具体业务调查审查审批时把握
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