金融机构对客户进行洗钱风险评估时，就地域来说应考虑哪些要素？（）

A.客户特性

B.地域

C.业务（含金融产品、金融服务）

D.行业（含职业）

A.应对于不同风险等级的客户开展差异化管理

B.客户风险等级一旦确定，不能进行调整

C.要密切关注高风险客户的交易情况，对高风险客户采取强化的控制措施

D.在设置评级指标时，应考虑行业现金密集程度、国家(地区)上游犯罪情况等合理制定指标和权重

A.一个月

B.三个月

C.半年

A.国家/地域风险因素

B.客户风险因素

C.业务（含产品、服务）风险因素

D.上述都是

A.内部控制制度有重大调整

B.反洗钱监管政策发生重大变化

C.拓展新的销售或展业渠道

D.拓展新的业务领域

E.设立新的境外机构

A.制定或修订主要反洗钱内控制度

B.监管机构反洗钱现场检查或现场走访

C.反洗钱工作负责人、反洗钱岗位人员调整

D.洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险