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[多选题]

私人银行服务的目的是()

A.高收益

B.财富保障

C.财富增值

D.财富传承

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第1题

重视财富传承是私人银行客户需求特征之一()
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第2题

王先生是我行私人银行客户,年轻时创业成立了自己的工厂,王先生仅有一个儿子。近期王先生正在考虑财富传承问题。作为王先生的财富顾问,他向你提出如下要求:一方面要给第二代一辈子的关怀,希望给儿子做资产传承规划,保证儿子生活所需,也避免年轻时丧失奋斗能力,并且防止未来婚姻问题导致家产流失;另一方面希望财富向第三代传承,把部分财产分给孙子,让孙子18岁开始领钱,每年领一部分。你需要怎么为王先生进行规划?王先

A.保值增值

B.财富快速增长

C.避免家产纠纷

D.财富保障

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第3题

作为银行财富管理和私人银行消费者,享有的专属服务包括()

A.个人财务管理服务

B.专享增值服务

C.专家顾问咨询服务

D.多元化的金融产品

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第4题

()主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

A.财富积累

B.财富保障

C.财富分配

D.财富增值

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第5题

我行私人银行服务模式中“1+1+N”中“N”指的是()

A.客户经理

B.总行财富顾问和专家团队

C.分行财富顾问

D.网点经理

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第6题

财富管理中心为个人顶端客户提供业务服务的,其范围包括:财富顾问服务、银行和投资产品服务、增值服务、延伸服务、其他服务。以下哪项服务不属于非金融服务的范畴()

A.银行和投资产品服务

B.增值服务

C.延伸服务

D.其他服务

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第7题

我行私人银行客户需求有哪些()

A.基于家庭的财富管理及传承的需求,责任感强

B.理财风格趋于保守、谨慎,对财富安全感的需求

C.理财风格趋于激进

D.喜欢投资高风险产品

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第8题

在银行财富管理和私人银行业务中,银行有权了解消费者的等信息,以便更好地为消费者提供个性化、专业化的财富管理和私人银行服务()

A.家庭财务现状

B.风险偏好

C.投资需求

D.投资经历

E.家庭出身

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第9题

保险的功用有哪些()

A.价值补偿(风险转移)

B.保值增值

C.财富传承

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第10题

【多选题】黄金投资优势是()。

A.对抗通货膨胀

B.投资保值增值

C.财富转移传承

D.降低组合波动

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