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[主观题]

客户提出主动撤销单位银行结算账户时,受理人员应()

A. 对单位有权人身份及申请资料的真实性、完整性、合规性进行审查确认

B. 审查有无保证金、保函、定期存款及未偿还贷款等业务。

C. 让客户核对银行结算账户存款余额

D. 要求客户交回所有未用空白重要凭证,对客户交回的空白重要凭证,经办柜员按要求进行作废处理

E. 审核客户提交的销户申请资料符合规定后,在《撤销单位银行结算账户申请书》上填写受理意见和个人名章,交网点负责人(委派会计主管)签批,审核无误后加盖业务公章及个人名章

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第1题

开立对公结算账户时,银行受理人员应()

A.确认提交业务的申请人为单位有权人

B.审查客户结算账户开户业务信息的真实性、完整性、合规性

C.开户资料的留存

D.对需尽职调查的,受理人员应提交尽职调查以确认其真实性。

E.对已确认开户信息真实且符合开户条件的,在《开立单位银行结算账户申请书》上正确填写账户名称、账号及受理意见

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第2题

按《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等相关规章制度要求,通过对客户提交的申请资料进行真实性、完整性、有效性、合规性审查后,柜员可以为单位客户办理客户信息创建交易()
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第3题

开立、变更、撤销单位银行结算账户业务中应对客户提交的账户资料的双人审核()

A.真实性

B.谨慎性

C.完整性

D.合规性

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第4题

单位银行结算账户变更、撤销必须确保单位存款人身份和账户资料的()防止利用单位银行结算账户从事违法活动

A.真实性

B.完整性

C.合规性

D.合法性

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第5题

客户提出主动撤销单位银行结算账户时,需提交()

A.《撤销单位银行结算账户申请书》

B.单位有权人身份证明资料

C.开户许可证正本

D.组织机构代码证

E.退回未用的重要空白凭证

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第6题

银行应负责对存款人开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查,中国人民银行负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的合规性以及基本存款账户的唯一性进行审核()
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第7题

开户行应负责对单位客户开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查()
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第8题

银行应对已开立的单位银行结算账户实行(),检查开立账户的合规性,核实开户资料的真实性,对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户,应予以撤销

A.年检制度

B.核对

C.确认

D.登记

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第9题

各级机构受理核准类或备案类银行结算账户开户申请时,需采取多种措施完成对开户证明文件的进行审核()

A.真实性

B.完整性

C.合规性

D.开户意愿真实性

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第10题

客户部门受理商户申请,并根据“了解你的客户”原则,对商户申请资料的真实性、完整性、合规性进行审查并留存商户身份识别资料,审核《中国农业银行网络商户交易资金业务合作申请表》等通过后,由客户经理和客户部门负责人在《中国农业银行网络商户交易资金结算业务合作申请表》签字后提交开户行()

A.结算

B.清算

C.支付

D.存管

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