题目内容
（请给出正确答案）
[单选题]
对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象，__应及时监控和调查处理（）
A.银行卡发卡机构
B.银联
C.公安部门
D.银行卡收单机构
如搜索结果不匹配，请 联系老师 获取答案
更多“对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象，…”相关的问题
第2题
银联有权就补偿资金向发卡机构或持卡人进行追偿，包括但不限于情形（）
A.获得补偿的交易已成功退单
B.有证据表明持卡人恶意否认交易
C.发卡机构未收集持人交易否认声明或者否认声明与发卡机构向银联提交的不一致
D.发卡机构已通过公安司法等途径追回损失
第3题
我行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施
A．商户疑似套现
B．商户交易额巨大
C．商户交易量骤增骤减
D．POS机使用频率频繁
第4题
防范商户欺诈风险，我行的内控要求是（）
A．加强银行卡收单业务管理，严格执行收单商户准入规定和商户的巡检制度
点击查看答案
B．建立商户风险监控机制，对于新签约、非门店经营等高风险行业、与我行无任何对公合作关系以及发生过可疑交易的高风险商户要加强监控
C．要重点监控商户异常交易活动，包括但不限于日平均交易量骤增骤减、单笔交易金额与所经营货品价值不符、短时间同卡号频繁交易等
D．加强对商户的操作培训
第5题
商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制，加大对无正常原因的网银签约后迅速转帐等可疑交易的监测力度（）
A.个人客户频繁开户和销户
B.同一额度频繁转账
C.代理人频繁开户和销户
D.大额频繁转账
第6题
收单机构要规范POS特约商户签约行为，在有关收单协议中，至少应明确规定以下内容（）
A.特约商户不得将签购单、银联标识牌及POS 机具等转给第三方使用
B.特约商户不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等行为
C.特约商户出现严重风险行为的，收单机构有权立即终止银行卡交易并撤除机具
D.特约商户出现严重风险行为的，收单机构有权追究特约商户的相关责任
第7题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告（）
第8题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由报告（）
A.开立账户的金融机构或者发卡银行
B.收单行
C.开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送
D.开户行
第9题
在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有()。I商户营业时间与交易时间信息不对称II频繁调单、整额大额交易频繁III交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符IV商户交易量逐月萎缩
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
第11题
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对无正常原因的__、__、__等可疑交易的监测力度（）
A.个人客户或代理人频繁开户和销户
B.同一额度或者大额频繁转账
C.网银签约后迅速转账
D.单日累计转账超上限
热门考试
全部 >
